Política AML / KYC de Roobet
Title (T): Política de verificación de identidad y prevención de lavado de dinero de Roobet
Description (D): Documento oficial sobre los procedimientos de verificación de identidad, prevención de lavado de dinero y cumplimiento normativo aplicados en la plataforma Roobet, con referencia al marco regulatorio aplicable a usuarios residentes en Argentina.
H1: Política AML / KYC de Roobet
1. Objeto del documento
Este documento establece los procedimientos de verificación de identidad (Know Your Customer, KYC) y prevención de lavado de dinero (Anti-Money Laundering, AML) que la plataforma Roobet aplica a todos los usuarios. La política describe las obligaciones del usuario, los niveles de verificación, los documentos requeridos y las consecuencias del incumplimiento.
2. Marco normativo y alcance
Roobet implementa controles de KYC y AML con el objetivo de cumplir con estándares internacionales de prevención de delitos financieros, proteger la integridad de las cuentas y reducir actividades sospechosas. Estos controles se aplican independientemente de la jurisdicción de residencia del usuario.
Para usuarios residentes en Argentina, la Ley N.º 27.739 establece un marco regulatorio específico para Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs). La Comisión Nacional de Valores (CNV) administra el registro obligatorio de VASPs y la Unidad de Información Financiera (UIF) supervisa el cumplimiento de obligaciones en materia de prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo (AML/CTF). Cualquier entidad que preste servicios con criptoactivos a residentes argentinos puede estar sujeta a registro y cumplimiento local, incluyendo identificación de clientes, monitoreo de transacciones y reporte de operaciones sospechosas.
3. Requisitos de edad y elegibilidad
El usuario debe tener al menos 18 años de edad para registrarse en Roobet. En jurisdicciones donde la legislación local establezca una edad mínima superior para participar en juegos de azar, se aplicará dicha edad superior. La plataforma se reserva el derecho de solicitar documentación que acredite la edad en cualquier momento.
4. Estructura de verificación por niveles
El proceso de verificación de identidad se organiza en cuatro niveles progresivos. Cada nivel exige información o documentación adicional y se activa en función del tipo de operación que el usuario desee realizar o de las evaluaciones internas de riesgo.
4.1. Nivel 1 - Verificación básica
El Nivel 1 es obligatorio antes de realizar el primer depósito. En esta etapa, el usuario debe proporcionar datos personales básicos: nombre completo y dirección de residencia. No se requiere la carga de documentos de identidad en este nivel. La información se ingresa directamente en el formulario de registro o en la sección de configuración de cuenta.
4.2. Nivel 2 - Verificación de identidad
El Nivel 2 se activa cuando el usuario solicita un retiro, realiza apuestas de volumen elevado o cuando el sistema detecta actividad que requiera mayor diligencia. En este nivel se exige la presentación de un documento de identidad oficial vigente (pasaporte, documento nacional de identidad o licencia de conducir, según lo aceptado por Roobet). El documento debe ser legible, estar en vigor y coincidir con los datos proporcionados en el Nivel 1.
4.3. Nivel 3 - Comprobante de domicilio
El Nivel 3 requiere la presentación de un comprobante de domicilio reciente (emitido en los últimos tres meses). Se aceptan, entre otros, facturas de servicios públicos, extractos bancarios o documentos oficiales que indiquen claramente el nombre del usuario y la dirección registrada. Este nivel puede solicitarse en conjunto con el Nivel 2 o de forma independiente, según el criterio de la plataforma.
4.4. Nivel 4 - Prueba de origen de fondos
El Nivel 4 se aplica en casos de actividad de alto volumen, transacciones inusuales o cuando existan indicios que justifiquen una diligencia reforzada. En este nivel se puede solicitar documentación que acredite el origen lícito de los fondos utilizados en la plataforma. Entre los documentos aceptados se encuentran extractos bancarios, declaraciones de impuestos, contratos laborales, comprobantes de venta de activos u otros documentos que demuestren la procedencia de los recursos.
5. Procedimiento de verificación
El usuario puede completar los niveles de verificación de forma anticipada accediendo a la sección “Account Settings” y seleccionando “Verification” en su panel de control. Es recomendable completar todos los niveles disponibles antes de realizar retiros para evitar demoras en el procesamiento.
Una vez cargados los documentos, el equipo de cumplimiento de Roobet revisa la información en un plazo que varía según el volumen de solicitudes. El usuario recibirá una notificación por correo electrónico o en su cuenta indicando si la verificación fue aprobada o si se requiere documentación adicional.
6. Obligaciones del usuario
El usuario se compromete a:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada en todos los niveles de verificación.
- Presentar documentos originales, legibles y vigentes.
- Notificar a Roobet cualquier cambio en sus datos personales (nombre, dirección, documentos de identidad) dentro de un plazo razonable.
- No utilizar documentos falsificados, alterados o pertenecientes a terceros.
- Colaborar con cualquier solicitud adicional de información o documentación que la plataforma considere necesaria para cumplir con sus obligaciones de prevención de lavado de dinero.
7. Monitoreo de transacciones y detección de actividad sospechosa
Roobet aplica sistemas de monitoreo continuo para identificar patrones de transacciones inusuales, operaciones de alto valor o comportamientos que puedan indicar lavado de dinero, financiación del terrorismo u otras actividades ilícitas. Entre los factores que pueden activar una revisión adicional se incluyen:
- Depósitos o retiros de montos significativamente superiores al promedio del usuario.
- Transacciones frecuentes en períodos cortos de tiempo sin justificación aparente.
- Uso de múltiples cuentas o intentos de eludir los controles de verificación.
- Operaciones desde jurisdicciones consideradas de alto riesgo o no cooperantes según organismos internacionales.
En caso de detectarse actividad sospechosa, Roobet se reserva el derecho de suspender temporalmente la cuenta, solicitar documentación adicional o, en situaciones graves, cerrar la cuenta y reportar la actividad a las autoridades competentes.
8. Conservación de registros
Roobet conserva los registros de identificación de clientes, documentación de verificación y datos de transacciones durante un período mínimo de diez años contados desde la finalización de la relación comercial con el usuario. Esta conservación se realiza en formato electrónico seguro y en cumplimiento de los estándares de protección de datos aplicables.
9. Consecuencias del incumplimiento
El incumplimiento de las obligaciones de verificación o la presentación de información falsa o incompleta puede derivar en las siguientes medidas:
- Suspensión temporal de la cuenta hasta que se complete la verificación requerida.
- Retención de retiros pendientes hasta que se aporte la documentación solicitada.
- Cierre definitivo de la cuenta y confiscación de fondos en casos de fraude, suplantación de identidad o uso de documentos falsificados.
- Reporte de la actividad a autoridades competentes cuando existan indicios de delitos financieros.
La violación de la política AML, incluyendo la denominada “AML 1 Verification” (verificación de primer nivel AML), puede conllevar el bloqueo inmediato de la cuenta y la imposibilidad de acceder a los fondos depositados.
10. Autenticación de dos factores (2FA)
Se recomienda que todos los usuarios habiliten la autenticación de dos factores (2FA) en su cuenta. Esta medida de seguridad adicional protege el acceso a la cuenta y reduce el riesgo de acceso no autorizado. La 2FA puede configurarse mediante aplicaciones como Authy o Google Authenticator desde la sección de configuración de seguridad.
11. Modificaciones a la política
Roobet se reserva el derecho de modificar, actualizar o ampliar esta política AML/KYC en cualquier momento, sin previo aviso. Las modificaciones entrarán en vigor en el momento de su publicación en el sitio web. Es responsabilidad del usuario revisar periódicamente este documento para mantenerse informado sobre los requisitos vigentes.
12. Contacto y consultas
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación, solicitudes de documentación o cualquier aspecto de esta política, el usuario debe contactar al equipo de soporte de Roobet a través de los canales oficiales disponibles en la plataforma. No se aceptarán solicitudes de verificación ni envío de documentos por canales no oficiales.